1. APAKAH ANDA PROFESIONAL ATAU AMATIR?
Memahami status Anda sebagai pemain poker adalah langkah pertama dalam mengajukan pajak poker Anda. Perbedaan ini penting karena para profesional memiliki kewajiban dan persyaratan pengarsipan yang berbeda dari para amatir.
Umumnya, seorang pemain poker dianggap profesional jika kemenangan poker merupakan sebagian besar pendapatan mereka. Tergantung di mana Anda tinggal, profesional poker mungkin diminta untuk mendapatkan lisensi perjudian dan membayar pajak wiraswasta atas kemenangan poker.
Jika Anda seorang amatir, kemenangan poker Anda akan diklasifikasikan sebagai “penghasilan lain” oleh IRS dan harus dilaporkan pada Baris 21 formulir 1040 Anda. Penting untuk dicatat bahwa pemain poker bertanggung jawab untuk melacak kemenangan poker mereka sendiri sepanjang tahun, karena informasi ini mungkin diminta oleh IRS selama audit.
2. KUMPULKAN DOKUMEN UNTUK MENGAJUKAN PAJAK POKER ANDA
Agar berhasil mengajukan pajak Anda, dokumen yang tepat akan diperlukan untuk melakukannya. Anda harus mengumpulkan dokumen apa pun yang merinci kemenangan poker, termasuk W-2 dari turnamen poker dan formulir 1099 dari ruang poker. W-2 adalah formulir yang digunakan untuk melaporkan kemenangan turnamen poker, dan ruang poker akan memberi Anda 1099 jika kemenangan poker Anda untuk tahun tersebut melebihi $600. Selain itu, Anda mungkin perlu mengirimkan laporan bank atau catatan kasino yang menunjukkan kemenangan poker. Mempersiapkan semua dokumen ini akan membuat pengajuan pajak lebih mudah dan lebih akurat.
Selain pajak federal, pemain poker juga dapat dikenakan pajak penghasilan negara atas kemenangan poker mereka. Bergantung pada tempat tinggal pemain poker dan peraturan khusus negara bagian, pemain poker perlu menentukan apakah mereka harus membayar pajak negara bagian dan formulir mana yang harus mereka isi juga.
CATATAN KHUSUS:
Ada beberapa kasus di mana pemain poker internasional yang tinggal di negara-negara yang memiliki perjanjian pajak dengan Amerika Serikat, dapat mengeluarkan ITIN (Nomor Identifikasi Wajib Pajak Perorangan). Apa yang dilakukan adalah memungkinkan pemain untuk membayar otoritas pajak lokal di negara tempat mereka tinggal daripada otoritas pajak Amerika Serikat (IRS). Ini sangat ideal untuk pemain yang tinggal di negara di mana kemenangan judi tidak dikenakan pajak.
Jadi, untuk pemain internasional yang ingin menghasilkan uang dengan bermain poker di AS, pastikan untuk mengajukan ITIN untuk menghindari membayar lebih banyak pajak atas kemenangan judi Anda daripada yang Anda perkirakan.
3. TENTUKAN APAKAH ANDA PERLU MEMBAYAR PERKIRAAN PAJAK TRIWULAN
Dalam beberapa situasi, pemain poker mungkin perlu (dan mungkin ingin) membayar perkiraan pajak triwulanan. Hal ini memungkinkan pemain poker untuk menyebarkan beban pajak sepanjang tahun, daripada harus membayar semuanya sekaligus di bulan April. Ini bisa sangat membantu bagi pemain poker yang penghasilannya sangat bervariasi dari bulan ke bulan. Kehidupan seorang pemain poker dapat diisi dengan pasang surut, sehingga memiliki kemampuan untuk membayar perkiraan pajak triwulanan dapat mencegah pemain poker menghadapi kejutan besar di akhir tahun.
4. HITUNG KEMENANGAN DAN KALAH
Langkah ini benar-benar bagian terbesar dan terpenting untuk membayar jumlah pajak yang sesuai, dan itu untuk menghitung berapa banyak Anda menang (atau kalah). Memiliki akun yang akurat tentang apa yang harus Anda bayarkan pada akhir tahun adalah cara terbaik untuk memastikan bahwa Anda menghindari masalah terkait pemerintah atau IRS.
Untuk para profesional yang bermain dalam jumlah besar dan menghasilkan pendapatan tingkat tinggi, mungkin yang terbaik adalah menyewa seorang akuntan untuk melacak kemenangan dan kerugian Anda. Untuk pemain amatir, mereka harus mempertimbangkan untuk menggunakan aplikasi pelacakan poker untuk mencatat kemenangan, kekalahan, dan pembelian turnamen poker sepanjang tahun sehingga mereka dapat melaporkannya secara akurat.
Beberapa aplikasi yang paling andal adalah Pelacak Pendapatan Poker, Hold’em Manager 3, dan Poker Copilot. Aplikasi poker ini akan membantu pemain mencatat kemenangan dan kekalahan secara terorganisir.
5. TENTUKAN Potongan ANDA
Saat mengajukan pajak poker Anda, Anda juga dapat mengklaim potongan untuk pengeluaran terkait poker. Pengurangan umum terkait poker termasuk biaya perjalanan untuk turnamen dan konvensi poker, biaya pelatihan poker, biaya berlangganan perangkat lunak poker, dan biaya terkait poker lainnya.
Dalam beberapa kasus, beberapa pemain bahkan dapat mengurangi kerugian mereka dari pendapatan mereka. Untuk melakukannya, mereka harus dapat membuktikan bahwa aktivitas bermain poker mereka dimaksudkan untuk menghasilkan keuntungan. Ini berarti mengajukan Jadwal C saat mengirimkan, mencantumkan semua pengeluaran terkait poker – seperti biaya perjalanan, biaya masuk turnamen, bahan yang digunakan dalam permainan poker (seperti kartu atau chip), dan biaya terkait bisnis lainnya – dan mengurangkannya dari total kemenangan poker. . Ini akan membantu menurunkan penghasilan kena pajak Anda dan berpotensi membayar lebih sedikit pajak.
Penting untuk diingat bahwa setiap jumlah yang dipotong dari penghasilan kena pajak harus dibuktikan dengan kuitansi atau laporan bank yang menunjukkan bahwa pembayaran telah dilakukan. Ini berlaku untuk semua pemotongan terkait bisnis dan perjudian.
Saat mengajukan, pemain poker juga harus mengingat bahwa ada undang-undang dan peraturan mengenai jumlah pengurangan yang dapat Anda klaim dari aktivitas poker. Internal Revenue Service memiliki peraturan tentang berapa banyak pengeluaran terkait poker yang dapat dikurangkan dan penting untuk memastikan Anda memahami batasan ini sebelum mengajukan pengembalian pajak Anda.
Untuk pemain yang tidak yakin dengan biaya apa yang dapat dihapuskan, sebaiknya berkonsultasi dengan profesional pajak untuk informasi lebih lanjut. Ingatlah untuk menyimpan catatan akurat dari semua pengeluaran terkait poker sepanjang tahun untuk mendapatkan hasil maksimal dari potongan Anda saat mengajukan pada akhir tahun.
6. GUNAKAN PERANGKAT LUNAK PAJAK
Jika Anda mempertimbangkan untuk melakukan pajak sendiri, Anda mungkin ingin berinvestasi dalam perangkat lunak pajak khusus poker. PokerTaxPro dan TurboTax adalah dua situs persiapan pajak poker paling populer. Menggunakan perangkat lunak pajak khusus poker adalah cara yang bagus bagi pemain untuk mengajukan pajak mereka dengan cepat dan akurat tanpa harus berbelanja secara royal pada seorang akuntan.
Beberapa program pajak terbaik (seperti yang kami sebutkan di atas) bahkan hadir dengan fitur khusus poker, seperti kemampuan melacak biaya masuk turnamen, kemenangan dan kekalahan, dan pengeluaran terkait poker lainnya. Jadi jika mempekerjakan seorang akuntan profesional tidak ada dalam kartu, maka gunakan perangkat lunak pajak untuk pengalaman pengarsipan yang lebih baik.
7. AJUKAN PAJAK ANDA TEPAT WAKTU
Setelah Anda menentukan kemenangan, kerugian, dan pengeluaran terkait poker Anda, penting untuk mengajukan pajak Anda tepat waktu. Mengajukan terlambat dapat mengakibatkan denda atau biaya bunga dari IRS, dan merupakan hal terakhir yang Anda inginkan setelah tahun yang sukses. Tetap konsisten dalam dokumentasi dan pelacakan Anda sepanjang tahun untuk membuat proses pengarsipan semulus mungkin.
Selain itu, pemain poker harus menyimpan salinan pengembalian pajak mereka selama tiga tahun setelah pengajuan. Ini akan berguna jika IRS datang mengetuk pintu Anda dan Anda memerlukan bukti bahwa Anda mengikuti protokol yang tepat.
KESIMPULAN
Poker bisa menjadi cara yang bagus untuk menghasilkan uang tetapi ia memiliki aturan dan peraturannya sendiri, seperti mengajukan pajak. Dengan pemain poker perencanaan yang tepat dapat dengan mudah menavigasi proses pajak poker, memastikan bahwa semua dokumen yang diperlukan diisi dengan benar, dan mengurangi kerugian poker yang memenuhi syarat dari penghasilan kena pajak mereka. Dengan demikian, pemain poker akan memastikan bahwa mereka sepenuhnya mematuhi IRS, menghindari penalti yang mahal, dan dapat menikmati kemenangan mereka secara bertanggung jawab!
